Операции по обмену валюты.

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю службой финансового мониторинга в банке, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тысяч рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тысяч рублей, или превышает ее.

Обменять без идентификации можно сумму до 40 тысяч рублей.

Сумму от 40 до 100 тысяч рублей можно обменять с упрощенной идентификацией физического лица.

При этом с покупкой валюты на сумму от 40 до 100 тысяч рублей гражданин должен предоставить не только свои паспортные данные, но и ИНН, источник возникновения средств и т.д. Правила касаются не только граждан Российской Федерации, но и граждан Украины, Казахстана, Республики Беларусь и Узбекистана, временно пребывающих или проживающих на территории России.

Операции по обмену крупных сумм денег, особенно в одном и том же банке, могут расцениваться, как операции для дальнейшей перепродажи валюты в целях получения выгоды за счет спрэда, попадающие под 115-ФЗ.


Обмен валюты Money-16